五年制金融管理實(shí)務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案

 一、專業(yè)名稱與代碼：金融管理實(shí)務(wù),620103

二、招生對(duì)象與學(xué)制

招生對(duì)象：初中畢業(yè)生（或具有同等學(xué)力者）

學(xué)制:：5年

修業(yè)年限：5年

三、社會(huì)需求調(diào)查與培養(yǎng)規(guī)格

（一）社會(huì)需求調(diào)研

1、金融行業(yè)環(huán)境分析

金融業(yè)是由銀行、證券機(jī)構(gòu)、投資和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等金融機(jī)構(gòu)組成、涵蓋各種金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)一整體。但從目前情況看，各類金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展是不均衡的。

（1）傳統(tǒng)銀行業(yè)

隨著金融業(yè)務(wù)科技化、電子化程度的提高，傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)正在逐步收縮，需要的人員越來(lái)越少。如全美最大銀行—美洲銀行負(fù)責(zé)全國(guó)近1900家分支行，每天負(fù)責(zé)幾百億美元交易的清算中心僅有200人。有人預(yù)言，本世紀(jì)，銀行將融入小小電腦之中，真正的銀行已成為無(wú)形的市場(chǎng)，銀行提供的是一種不見面的服務(wù)。另外，銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置過(guò)多過(guò)細(xì)，很多沒(méi)有存在的必要，現(xiàn)在正在撤并，大力精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)，裁減冗員，吸收畢業(yè)生的能力將大大下降。

（2）投資銀行業(yè)

與傳統(tǒng)銀行業(yè)形成鮮明的對(duì)比，投資銀行業(yè)卻蓬勃發(fā)展。投資銀行業(yè)的發(fā)展對(duì)人才的需求主要依賴于兩個(gè)方面：一是證券業(yè)的發(fā)展。從1990年證券交易所開業(yè)，中國(guó)證券業(yè)只有十幾年的歷史，但其發(fā)展速度卻相當(dāng)快。證券業(yè)的縱深發(fā)展，需要吸收大量的從業(yè)人員。二是金融工具和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，金融產(chǎn)品多元化、銀行服務(wù)全能化，是全球金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。這些新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域亟需一批專業(yè)素質(zhì)較高的人才。在目前的人才市場(chǎng)上，新興的金融專業(yè)人才十分缺乏，而目前高校培養(yǎng)出來(lái)的金融、財(cái)經(jīng)類畢業(yè)生大多存在知識(shí)結(jié)構(gòu)不完善、整體素質(zhì)不高等問(wèn)題。金融業(yè)從業(yè)人員必須具備良好的綜合素質(zhì)，如熟悉各種經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)，熟練操作電腦和運(yùn)用先進(jìn)的通訊傳輸手段、思維敏捷，善于策劃，富有創(chuàng)新意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

為了加快我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展，國(guó)務(wù)院曾發(fā)布了關(guān)于發(fā)展資本市場(chǎng)的九條意見，其中重點(diǎn)提出，要健全資本市場(chǎng)體系，豐富證券投資品種，要把證券、期貨公司建設(shè)成為具有競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代金融企業(yè)，基金管理公司要進(jìn)入資本市場(chǎng)。《意見》的發(fā)布對(duì)于未來(lái)我國(guó)投資銀行業(yè)的發(fā)展起到重大促進(jìn)作用。

（3）保險(xiǎn)業(yè)

中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)快速發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種日益豐富，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)大，保費(fèi)收入較快增長(zhǎng)，居民保險(xiǎn)消費(fèi)與住房、汽車消費(fèi)一起，將成為21世紀(jì)初中國(guó)人的“三大件”。我國(guó)目前的保險(xiǎn)深度及保險(xiǎn)密度都很低，從而為保險(xiǎn)市場(chǎng)提供了巨大的發(fā)展空間；居民收入水平的不斷提高，將為保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大提供良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。然而，我國(guó)當(dāng)前保險(xiǎn)普及率不高，僅有4.5%的居民購(gòu)買了商業(yè)保險(xiǎn)，但據(jù)預(yù)測(cè)在未來(lái)3年里49.9%的城市居民將考慮購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品。

綜合來(lái)看，保險(xiǎn)公司需要三大類人才，第一類是面向市場(chǎng)的營(yíng)銷人才，這里并不是指單純的保險(xiǎn)代理人，而是參與企業(yè)管理組織，幫助建立營(yíng)銷渠道的經(jīng)理層人才；第二類是負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理運(yùn)營(yíng)的人才，如分公司經(jīng)理、公司內(nèi)部主管等；第三類是專業(yè)人才，即適于保險(xiǎn)業(yè)專業(yè)需求的專才，如精算師，核保、核賠師、專業(yè)投資人才等。這些人在國(guó)際保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)有通行的考核標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一的資格要求。我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展令世界側(cè)目，而保險(xiǎn)業(yè)的“軍師”—精算師人才的嚴(yán)重匱乏，將成為制約我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的“瓶頸”。

(4)證券投資業(yè)

我國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)展需要大量的證券投資人才。我國(guó)近幾年來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度仍將維持在7％至9％的水平，這和整個(gè)國(guó)際經(jīng)濟(jì)1％至3％的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)期仍將形成鮮明的對(duì)比。經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需要資金的支持，籌資與融資的速度與規(guī)模必將加快，這就需要大量的專業(yè)人才。資本市場(chǎng)對(duì)外開放力度不斷加大。隨著世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)際經(jīng)濟(jì)的合作也在不斷加強(qiáng)，跨境的收購(gòu)、并購(gòu)也越來(lái)越多，這些都需要大量的專業(yè)人才。境外金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)的金融業(yè)務(wù)規(guī)模在增大，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外的業(yè)務(wù)也在不斷加大，這也需要大量的專業(yè)人才。

證券市場(chǎng)規(guī)模進(jìn)一步加大。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國(guó)證券市場(chǎng)的市值已超過(guò)GDP的一半。目前我國(guó)上市公司數(shù)量眾多，證券公司、信托投資公司、證券營(yíng)業(yè)部及其他投資機(jī)構(gòu)也在增加，參與證券投資與交易的人也越來(lái)越多。證券業(yè)的縱深發(fā)展，需要吸收大量的從業(yè)人員。金融工具和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，金融產(chǎn)品多元化、銀行服務(wù)全能化，是全球金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。投資銀行領(lǐng)域業(yè)務(wù)的創(chuàng)新潛力更大，國(guó)外投資銀行業(yè)從事的投資分析與咨詢、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、企業(yè)重組與收購(gòu)兼并等一系列業(yè)務(wù)在我國(guó)正從無(wú)到有，由小到大地發(fā)展起來(lái)。這些新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域亟需一大批專業(yè)素質(zhì)較高的證券專業(yè)人才。

一方面，基層證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)工作具體，崗位分工較細(xì)，且業(yè)務(wù)相對(duì)簡(jiǎn)單，自身發(fā)展空間較小，使其在人才選擇渠道上，傾向于從高職證券投資專業(yè)選拔人才。另一方面，高職證券投資專業(yè)基于證券職業(yè)工作過(guò)程系統(tǒng)化的教學(xué)特色，使其培養(yǎng)的人才對(duì)證券行業(yè)具體業(yè)務(wù)的實(shí)際操作能力和職業(yè)遷移能力都較強(qiáng)，完全能夠滿足基層證券營(yíng)業(yè)部和其他投資類機(jī)構(gòu)對(duì)人才的綜合職業(yè)能力需求，且成本較低。

 

2、職業(yè)能力分析

(1)金融專業(yè)人才應(yīng)具有比較扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、管理、金融理論知識(shí)。金融專業(yè)畢業(yè)生主要從事金融領(lǐng)域的實(shí)際工作，而且大都要從最基本的工作做起，因此知識(shí)的應(yīng)用構(gòu)成了金融教育的最終目的。但是，金融領(lǐng)域知識(shí)寬泛，工作崗位繁多，金融畢業(yè)生進(jìn)入社會(huì)從事工作所需的知識(shí)和技能不可能在學(xué)習(xí)期間全部解決。因此，加強(qiáng)學(xué)生的理論基礎(chǔ)教學(xué)，提高學(xué)生的基本素質(zhì)，培養(yǎng)學(xué)生的可持續(xù)發(fā)展能力和從事實(shí)際工作的適應(yīng)能力，就成為金融教育的直接目的。也就是說(shuō)，我院金融專業(yè)教育要實(shí)施在寬口徑、厚基礎(chǔ)上的專業(yè)教育。

(2)金融專業(yè)人才應(yīng)具有很強(qiáng)的從事金融業(yè)務(wù)工作的能力。在強(qiáng)調(diào)理論基礎(chǔ)的同時(shí)，必須注重學(xué)生應(yīng)用能力的培養(yǎng)。

(3)具有較強(qiáng)的外語(yǔ)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是開放的經(jīng)濟(jì)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化和國(guó)際經(jīng)濟(jì)的一體化，都迫切需要既懂得經(jīng)濟(jì)理論與業(yè)務(wù)，又懂得國(guó)際經(jīng)濟(jì)慣例，并有較強(qiáng)國(guó)際交往能力的人才。21世紀(jì)的金融人才應(yīng)該有較深的外語(yǔ)水平，這一點(diǎn)毋庸置疑。計(jì)算機(jī)是現(xiàn)代化的經(jīng)濟(jì)管理工具，適應(yīng)工作的要求，金融專業(yè)學(xué)生必須具有較強(qiáng)的計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力。

(4)具有較強(qiáng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)和社會(huì)適應(yīng)能力。為了適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求，我們所培養(yǎng)的金融人才必須具有較強(qiáng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)，

（二）培養(yǎng)目標(biāo)與培養(yǎng)規(guī)格

1、培養(yǎng)目標(biāo)

本專業(yè)旨在培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展，適應(yīng)21世紀(jì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)需要，適應(yīng)海峽西岸地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，掌握金融基礎(chǔ)理論知識(shí)，具備較強(qiáng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處理能力、金融會(huì)計(jì)核算能力、金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力、證券投資分析能力，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作技能的。能從事金融管理工作的技能型高等職業(yè)技術(shù)人才。

2、培養(yǎng)規(guī)格

（1）基本要求

熱愛社會(huì)主義祖國(guó)，擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，掌握馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀的基本原理；具有愛崗敬業(yè)、艱苦奮斗、熱愛勞動(dòng)、遵紀(jì)守法的品質(zhì)；有良好的人際關(guān)系和協(xié)作精神；有獨(dú)立思考、實(shí)事求是的科學(xué)態(tài)度和優(yōu)良作風(fēng)；具有良好的思想品德、社會(huì)公德和職業(yè)道德；心理素質(zhì)健全，審美觀點(diǎn)正確，身體健康。

（2）專業(yè)要求

具有大學(xué)專科層次所需的基礎(chǔ)文化知識(shí)及經(jīng)濟(jì)類基礎(chǔ)知識(shí)，掌握經(jīng)濟(jì)金融方面的基本概念、知識(shí)、理論、制度、業(yè)務(wù)和技能，達(dá)到助理經(jīng)濟(jì)師（金融專業(yè)）所需的基礎(chǔ)理論、專業(yè)技能和政策要求，使學(xué)生具備認(rèn)識(shí)、分析、解決問(wèn)題的能力，較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新能力及良好的職業(yè)道德。能夠運(yùn)用外語(yǔ)、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)等工具；系統(tǒng)掌握金融專業(yè)的基礎(chǔ)理論知識(shí)；熟練掌握銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的處理過(guò)程和方法；熟悉金融證券方面的法規(guī)政策；具有較強(qiáng)的證券投資分析能力、銀行業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)操作能力。

（3）職業(yè)技術(shù)應(yīng)用能力要求

 

四、職業(yè)面向與證書

1、 職業(yè)面向

（1）初始就業(yè)崗位：

證券交易前臺(tái)服務(wù)工作；證券經(jīng)紀(jì)員；證券分析與投資人員；銀行客戶經(jīng)理；銀行出納與儲(chǔ)蓄工作；銀行對(duì)公業(yè)務(wù)工作；銀行信貸工作；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人；保險(xiǎn)代理人；

（2）發(fā)展崗位：

   金融機(jī)構(gòu)部門經(jīng)理；理財(cái)規(guī)劃師；證券大戶室管理工作

2、 職業(yè)技能證書和職業(yè)資格證書

 

 

五、 知識(shí)結(jié)構(gòu)、能力結(jié)構(gòu)及要求

 

     

六、培養(yǎng)模式與教學(xué)方法

1、培養(yǎng)模式

本專業(yè)培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展，掌握金融基礎(chǔ)理論知識(shí)，要求學(xué)生具備良好的思想政治道德素質(zhì)；具有一定的人文科學(xué)和自然科學(xué)基礎(chǔ)理論知識(shí)；能夠運(yùn)用外語(yǔ)、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)等工具；系統(tǒng)掌握金融專業(yè)的基礎(chǔ)理論知識(shí)；熟練掌握銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的處理過(guò)程和方法；熟悉金融證券方面的法規(guī)政策；具有較強(qiáng)的證券投資分析能力、銀行業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)操作能力。

具備較強(qiáng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處理能力、金融會(huì)計(jì)核算能力、金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力、證券投資分析能力，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)操作技能的高等技術(shù)人才。學(xué)生畢業(yè)后，主要在商業(yè)銀行、信用社、郵政金融機(jī)構(gòu)、證券公司、保險(xiǎn)公司以及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)從事一線崗位的業(yè)務(wù)操作和管理工作。

2、教學(xué)方式

采用“集中突破，逐步深入，加強(qiáng)實(shí)踐環(huán)節(jié)，強(qiáng)調(diào)工作現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際應(yīng)用操作，以職業(yè)技能需求細(xì)化分析為根據(jù)，以滿足崗位技能的要求為目標(biāo)，推廣“行動(dòng)導(dǎo)向教學(xué)法”，使理論教學(xué)與案例教學(xué)、互動(dòng)教學(xué)和豐富多彩的實(shí)訓(xùn)教學(xué)相結(jié)合，強(qiáng)調(diào)學(xué)生主動(dòng)參與、小組協(xié)作、應(yīng)用實(shí)訓(xùn)與課堂教學(xué)并重”的教學(xué)方式。

3、實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)

實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)由課程實(shí)訓(xùn)、專項(xiàng)實(shí)訓(xùn)和綜合實(shí)訓(xùn)三種有機(jī)組成，其中課程實(shí)訓(xùn)屬于驗(yàn)證性實(shí)訓(xùn)，目的是驗(yàn)證與掌握所學(xué)到的技能點(diǎn)，通常在模擬工作現(xiàn)場(chǎng)和銀行業(yè)務(wù)操作軟件的環(huán)境下，進(jìn)行金融業(yè)務(wù)操作，通過(guò)實(shí)訓(xùn)掌握和驗(yàn)證所學(xué)理論知識(shí)；專項(xiàng)實(shí)訓(xùn)操作性實(shí)訓(xùn)，目的是運(yùn)用所掌握的操作技能，通常是在實(shí)訓(xùn)基地在現(xiàn)實(shí)的工作現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行操作；綜合實(shí)訓(xùn)通過(guò)實(shí)訓(xùn)基地及畢業(yè)頂崗實(shí)習(xí)來(lái)實(shí)現(xiàn)，屬于工作性實(shí)訓(xùn)，目的是通過(guò)實(shí)訓(xùn)操作提升工作經(jīng)驗(yàn)，通常是在真實(shí)工作現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境下，進(jìn)行分步驟全流程綜合性操作。

七、課程體系與專業(yè)核心課程

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